• A
  • A
  • A
  • АБB
  • АБB
  • АБB
  • А
  • А
  • А
  • А
  • А
Обычная версия сайта

Уникальность курса. Освоение основ финансовой грамотности является и увлекательным и очень полезным занятием: даже элементарные знания могут сильно помочь в дальнейшей жизни. Курс поможет больше заработать при управлении сбережениями, сэкономить на налогах, не попасть на удочку финансовых мошенников, отказаться от невыгодного кредита с грабительскими условиями, не потерять квартиру, купленную в ипотеку, и избежать болезненной процедуры банкротства. 

Курс читается преподавателями Школы финансов факультета экономических наук Высшей школы экономики. Данный курс не требует специальной подготовки и знания высшей  математики и рассчитан на студентов любых факультетов. Студенты НИУ ВШЭ получат три зачетные единицы за прохождение курса.
 
В результате обучения слушатели: 
- получат знания об основах функционирования финансовой системы; 
- овладеют базовыми финансовыми понятиями и терминологией; 
- научатся переводить с финансового на простой язык предложения банков и читать другие «выгодные» предложения; 
- выработают базовые навыки проведения расчетов, необходимых для принятия финансовых решений; 
- научатся оценивать простые финансовые инструменты; 
- получат знания о возможностях по размещению свободных денежных средств в финансовых инструментах; 
- освоят методы управления кредитной задолженностью и личным бюджетом; 
- получат общее понимание налоговой системы и освоят навыки налоговой оптимизации; 
- получат базовые представления в области страхования рисков, возникающих в обычной жизни.

Структура курса:


Поступление

Целевая группа

- Курс полезен всем, кто интересуется оптимизацией использования собственных средств

- Данный курс не требует специальной подготовки и знания высшей  математики и рассчитан на студентов любых факультетов

Содержание программы

1. Сложный процент (2 часа, Чиркова Е.В.)
Простые и сложные проценты. Сложный процент как основа принятия инвестиционных решений и решений о финансировании (получении кредита).
Что такое сегодняшняя стоимость денег? Дисконтирование, ставка дисконтирования, приведенная стоимость, чистая приведенная стоимость.
Инфляция, номинальная и реальная доходность. Сколько мы теряем, храня деньги под матрасом. Как работает сложный процент на длительных интервалах. Была ли покупка «Джоконды» ее заказчиком хорошей инвестицией? 
Case-study «Можно ли самому накопить на достойную пенсию?»

2. Кредитное финансирование для физических лиц (3 часа, Чиркова Е.В.)
Что такое эффект рычага и его последствия.
Case-study «Ипотечный кризис в США. Почему бедные потеряли все, а богатые почти ничего».
Долг по кредитной карте
Виды кредитов для физических лиц. Какие самые выгодные?
Что можно покупать в кредит? Отпуск в кредит
Кредит «до зарплаты». Микрофинансовые организации: что законно и что незаконно. Во что нам обходится кредит под 1% в день?
Личное банкротство по российскому законодательству

3. Принятие личных финансовых решений (3 часа, Чиркова Е.В.)
Выходные на даче. Во сколько нам обходится своя картошка?
Вы покупаете продукты в магазине у дома, потому что у вас нет машины? Разумно ли это?
Окупаются ли инвестиции в образование в США и у нас?
Case-study «При какой стоимости парковки в Москве все пересядут на такси?»
«Несите свои денежки...» Формальные и неформальные признаки мошенничества на финансовых рынках
«Наш банк предлагает самые выгодные условия по кредиту…» Как сравнить предложения банков?

4. Ипотека (4 часа, Чиркова Е.В.)
Что выгоднее: арендовать или покупать (квартиру, дачу, машину, личный самолет)? Общий алгоритм решения подобных задач.
Особенности ипотеки в России (юридический и финансовый аспекты).
Самые важные статьи ипотечного договора. Возможность рефинансирования. Досрочное погашение. Можно ли погасить ипотеку досрочно без уплаты процентов? 
«Московская недвижимость всегда в цене». Признаки перегрева на рынке жилой недвижимости Когда выгодно покупать квартиру?
Case-study «Нужна ли мне квартира в Москве?»

5. Инвестиционные инструменты (4 часа, Чиркова Е.В.)
Что выгоднее: валюта под матрасом или банковский депозит в рублях.
Защищает ли рублевый банковский депозит от инфляции? А валютные сбережения?
Суверенные долги (обязательства государства). Облигации российских и иностранных эмитентов
Акции российских и иностранных эмитентов
Без розовых очков. Какую доходность можно ожидать при вложении в те или иные инструменты? Каковы их риски?
Правильный выбор для молодого и толерантного к рискам и для пенсионера, живущего на доход с инвестиций
Является ли собирание коллекции инвестициями?

6. Страхование от рисков (6 часов, Полякова М.В.)
С риском по жизни: способы защиты от рисков. Страхование как способ управления рисками. Какие риски можно застраховать, а какие нет?
Что имеем, то храним: страхование имущества и ответственности.
Страхование жизни, здоровья и медицинских расходов: лечиться или не лечиться, и у кого?
Страхование жизни как инвестиционный инструмент.
Case-study «Куда вложить «миллион»: биржа, депозит, страховка»

7. Налоги (4 часа, Прокудин А.А.)
Налог на доходы физических лиц 13% - это много или мало? 
Налоговые вычеты, ИИС и другие способы уменьшить налог Налоговое резидентство. Зачем нам оно?
В каких случаях выгодно создавать ИП.
Налог на имущество, земельный, транспортный налог, их оптимизация Какие скрытые налоги мы платим? За счет чего дешевле покупки в иностранных интернет-магазинах?
Мини-кейс «Сдаем квартиру». Платим налог на доходы, берем патент или создаем ИП?

8. Семейный бюджет (4 часа, Прокудин А.А.)
Зачем вести отчетность и что надо фиксировать?
Способы фиксации и систематизации информации о доходах/расходах и ведение личной/семейной отчетности.
Группировка расходов и доходов.
Планирование бюджета следующего года.
Долгосрочный финансовый план
Управление дефицитом/профицитом бюджета разных лет: финансовые инструменты

Формат занятий. Курс предполагает интегрированные занятия – лекции, совмещенные с семинарами. На семинарах предполагается решение мини-кейсов в группах от 3 до 5 человек, а затем презентация решений в классе. Последние 4 часа посвящены защите проекта «Личный бюджет».

Слушатели курса, не являющиеся студентами Высшей школы экономики, получают сертификат НИУ ВШЭ. Студенты Высшей школы экономики по результатам работы на курсе получают оценки и 3 кредита.

Преподаватели

Чиркова Елена Владимировна

Школа финансов: Доцент. Окончила экономический факультет МГУ и его аспирантуру, кандидат экономических наук. Преподавала в корпоративном университете Сбербанка. Имеет 17-летний опыт работы в инвестиционном бэнкинге и оценке. Работала в инвестиционной компании "Тройка Диалог", Deloitte, "Банке Москвы", инвестиционном банке Ротшильда и Гарвардском университете. Автор популярных и научных статей по финансовой и экономической проблематике и 7 книг по экономике и финансам. В 2015 г. в американском издательстве McGraw-Hill вышла книга Елены Чирковой "The Warren Buffett Philosophy of Investment"

Полякова Марина Васильевна

Школа финансов: Доцент. Имеет опыт преподавания в различных вузах более 20 лет. Имеет десятки публикаций по банковской аналитике и теоретическим финансам

Прокудин Антон

Выпускник факультета экономических наук НИУ ВШЭ по магистерской программе "Корпоративные финансы" (2013). Имеет опыт работы в финансах 8 лет (Минфин России, БазЭл, ЕВРАЗ и др.), опыт в инвестициях - 17 лет, является победителем конкурса "Лучший частный инвестор" (Московская Биржа, 2014)

Подать заявку

Вас могут заинтересовать